Casual
РЦБ.RU

Переход с бумажного на электронный документ. К чему готовиться

Ноябрь 2005


    К чему готовиться?
    Готовиться, разумеется, надо к худшему.
    А настраиваться на лучшее.

    Чем глубже погружаешься в вопросы, связанные с электронным документооборотом, тем отчетливее понимаешь, что ЭДО - это особый параллельный мир, которым нельзя чуть-чуть <подзаняться>. Если уж ныряешь, то по полной программе, как говорится, с головой. Мир этот большой и многообразный, и именно поэтому не так много людей, которые в электронном документообороте хорошо разбираются. Поэтому не на все вопросы, связанные с ЭДО, можно получить ответ.
    Одно дело - локальный полуигрушечный документооборотик между двумя контрагентами. Согласовали форматы данных, определили способ передачи информации - и вперед, работать. Справедливости ради надо отметить, что таких документооборотов подавляющее большинство.
    В этом нет ничего страшного, потому что когда объем работы переваливает некоторую критическую массу, выход один - организация автоматизированной обработки информации. И, как показывает мой опыт, организующие ЭДО стороны не слишком заботятся о соблюдении всех норм и нюансов, просто делают на свой страх и риск, и все.
    Другое дело, если мы говорим о полноценной легитимной системе! Тут придется <заморочиться> по полной программе.

О СИСТЕМЕ

    1. Вопросы законодательства

  • Закон об ЭЦП, который и так не во всем хорош, недостаточно отработан на практике, не всегда имеет действующие механизмы реализации, по имеющейся у меня информации, находится в стадии переработки, и есть существенные силы, которые этот процесс педалируют и лоббируют.
        Какие изменения мы можем получить? В частности, было озвучено, что можно будет выдать сертификат не на физлицо, как сейчас, а на юрлицо.
        Сложно прогнозировать, будет закон лучше или хуже. Ситуация может еще больше запутаться, а может и наоборот. Поживем - увидим.
  • Уже продолжительное время идет согласование Приказа ФСФР об использовании заверенных ЭЦП документов в документообороте профессиональных участников на рынке ценных бумаг.
        Принципиальный момент - сфера применения приказа. Варианты были разные. Сначала мы прорабатывали вопрос, как отрегулировать ЭДО регистратора и депозитария. Потом родилась идея более широкой трактовки приказа, распространяющегося на всех профучастников. Но вопросы еще есть. К примеру, пункт о взаимодействии эмитентов с владельцами их ценных бумаг, с акционерами есть, а <депонент-депозитарий> нет.
        Отдельный вопрос - стандарты документов.
        Следующее - возможность контроля за электронными документами со стороны ФСФР. Регулятор полагает, что должны быть <читалки> - некий инструмент, который позволил бы запросить документ у профучастника, получить его в электронном виде, открыть с использованием ЭЦП и при помощи единых средств визуализации его прочитать.
        Есть еще вопрос, напрямую не связанный с системами ЭДО, но все же имеющий к ним отношение, - сертификация софта. Регистраторы обязательно пройдут эту процедуру после массового внедрения систем ЭДО, а депозитарии, наверное, по желанию.
        Документ (это я о Приказе) сейчас дорабатывается. Прошел ряд встреч, в том числе и с руководством ФСФР. Перспективы, как мне кажется, в этот раз хорошие. Надеюсь, мы при этой жизни увидим Приказ ФСФР об использовании заверенных ЭЦП документов в документообороте профучастников на РЦБ.
        2. Корневой удостоверяющий центр. Его отсутствие мешало построению полноценной легитимной системы. Надо отметить, что он все-таки создан в июне 2005 г. и находится в процессе опытной эксплуатации. Создан он на базе НИИ <Восход>, одного из немногих уцелевших почтовых ящиков. Но что-то определенное говорить пока сложно - все в процессе.
        3. Далее для построения полноценной системы ЭДО надо разобраться в таких важных понятиях, как:
  • Центр Удостоверения Сертификатов (ЦУС) электронно-цифровой подписи;
  • организатор системы электронного документооборота;
  • надо построить систему мер управления рисками;
  • надо определить порядок разрешения конфликтов.
        Этим вопросам посвящен документ, который сейчас проходит согласование в рамках ПАРТАД под названием <Руководство по ЭДО с использованием форматов электронного взаимодействия ПАРТАД>.
        Я бы отметил его образовательную функцию. Как я думаю, он призван помочь регистраторам и депозитариям лучше сориентироваться в различных нюансах, связанных с построением систем ЭДО.
        4. Еще один пласт вопросов - вопросы, связанные с ПО участников ЭДО.
        Этапы:
  • Реализация изменений в прикладных системах.
  • Пересертификация (для тех, кому положено или кто этого хочет добровольно, но для регистраторов наверняка).
  • Затем достаточно трудоемкое внедрение всего этого в жизнь, с одновременным изменением внутренних бизнес-процессов.
        Таким образом, если систему рассматривать в совокупности вышеперечисленных факторов, то она представляется достаточно сложной. А чем сложнее система, тем больше разнообразных последствий она вызовет.

    ПЕРСПЕКТИВЫ

        В случае если все эти действия будут осуществлены, мы получим следующие результаты (которые уже не раз озвучивались):

  • новый уровень сервиса для наших клиентов;
  • повышение скорости (сроков) проведения операций в реестрах;
  • повышение оперативности сбора реестра к корпоративным мероприятиям;
  • переход к автоматической, сквозной обработке документов, снижение издержек;
  • унификация взаимодействия инфраструктуры, ее постепенное объединение в единую информационную сеть, т. е. технологическое объединение учетной системы.
        Однако надо отдавать себе отчет, что повсеместное внедрение ЭДО - это не только сладкое варенье. Наряду с очевидными преимуществами есть и сопутствующие проблемы.
        Прежде всего это новые риски:
  • Надо понимать, что часто решения на основе ЭЦП - это не снижение рисков, а их перераспределение (т. е. были одни, а стали другие).
  • С точки зрения аутентификации решения на базе ЭЦП не приводят к существенному улучшению уровня безопасности, поскольку ЭЦП отчуждаема .
  • При переходе к ЭДО повышаются требования к планированию непрерывности бизнеса и информационной безопасности. По определению.
  • Слабая юридическая база и отсутствие серьезной практики рассмотрения споров - это проблема.
  • В стране нет технологий и опыта расследования компьютерных преступлений.
        Это те моменты, о которых, конечно же, надо помнить и которые необходимо учитывать, переходя на ЭДО.
        Еще надо отметить следующие риски:
  • Региональные отделения ФСФР.
        Это я выделяю как отдельную проблему. Надо признать, что в этой части у нас возможны сложности. И даже если выйдет приказ ФСФР, о котором я говорил выше, то это лишь частично нас обезопасит, обеспечит некий психологический комфорт. Тем, кто общался с проверяющими органами в регионах, суть проблемы более/менее понятна. Я, например, в течение длительного времени объяснял проверяющему, что мой филиал взаимодействует с головной организацией посредством электронных документов. Видел непонимание и чувствовал раздражение проверяющего. И речь шла всего лишь о моих взаимоотношениях с собственным филиалом! А если говорить про взаимоотношения различных юридических лиц!
  • Незаточенность нашей нормативной базы под автоматизированную обработку входящих электронных документов (нет единых идентификаторов, классификаторов) не позволит в настоящее время получить полный эффект от внедрения решений на базе ЭДО.
  • Рост зависимости от иглы разработчика. Чем плотнее ЭДО будет входить в нашу жизнь, тем большее место в ней он станет занимать, повысится зависимость от систем ЭДО, зависимость от процессов. Значит, повысится и роль разработчиков софта.
        По моей практике, подавляющее большинство профучастников, которые не имеют своего софта, а используют покупной (таких большинство), недовольны своими разработчиками: все неоперативно, все дорого. Есть счастливые исключения, но в критической массе я слышу именно такие отзывы. Этот эффект может только усилиться.
  • Кадры! Я уже месяц ищу себе сотрудника, который бы выделенно занимался бы спектром проблем, связанных с ЭДО. И что вы думаете? Нет его! Мало таких специалистов! И это серьезная проблема, которая сдерживает более динамичное развитие данного направления.
  • Проблема региональных сетей регистраторов. Как мне кажется, проблема децентрализованного ведения реестров у многих регистраторов может существенно затруднить процесс повсеместного перехода на ЭДО. Дело в том, и это моя принципиальная позиция, что каждый из участников системы ЭДО должен работать только с одним входом. Его не должно волновать, где физически хранятся в рамках одного регистратора те или иные реестры. Есть единый вход, т. е. все электронные документы поступают по одному адресу, а дальше уже сам регистратор внутри себя должен перенаправить поручение в какой-либо из своих филиалов на обработку. И на это отводится один день. Не густо. Но так будет.
        В любом случае другого пути у рынка нет. Думаю, что в скором времени электронный документооборот станет еще и лицензионным требованием. И это нормально. Надеюсь, что совместными усилиями мы процесс полноценной системы запустим. И при этом преимущества перевесят потенциальные проблемы.

    • Рейтинг
    • 1
    Оставить комментарий
    Добавить комментарий анонимно, введите имя:

    Введите код с картинки:
    Добавить комментарий как авторизованный посетитель: Войти в систему

    Содержание (развернуть содержание)
    Факты и комментарии
    Механизмы рефинансирования банков
    Эволюция системы рефинансирования в России: история, проблемы и пути развития
    Стратегическое планирование в банках россии
    Стратегии развития российских банков
    Швейцарский банк пришел в Россию
    Инвестиционный анализ и оценка стоимости кредитной организации
    Юридические аспекты приобретения банка
    Вклад государства в формирование величины кредитной ставки
    Ничего лишнего, ничего нового
    Исследование российского рынка слияний и поглощений
    Стратегии слияний и поглощений в России
    Несовершенство акционерного законодательства России: в чью пользу?
    Новости
    Страховые компании как институциональные инвесторы на рынке ценных бумаг
    Управление активами страховых компаний
    Розничный продукт для розничного инвестора
    Преодоление монополизма институтов инфраструктуры финансового рынка и развитие их тарифной политики
    Статусная ответственность профессиональных участников рынка ценных бумаг: понятие и признаки
    Электронный документооборот - наше общее будущее
    Цели и задачи учетной системы на ближайшую перспективу
    Переход с бумажного на электронный документ. К чему готовиться
    Договырные отношения между регистраторами и номинальными держателями: плюсы и минусы
    Программное обеспечение и потребности пользователей разработка и опыт эксплуатации системы электронного документооборота
    Актуальные вопросы взаиможействия фондовых рынков казахстана и россии
    Роль рынка ценных бумаг в экономике азербайджана
    Особенности создания и функционирования расчетно-учетной системы рынка ценных бумаг Грузии
    Особенности инфраструктуры российского рынка. Совместная работа над ее улучшением

    • Статьи в открытом доступе
    • Статьи доступны на платной основе
    Актуальные темы    
     Сергей Хестанов
    Девальвация — горькое лекарство
    Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
    Александр Баранов
    Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
    В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
    Варвара Артюшенко
    Вместе мы — сила
    Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
    Сергей Майоров
    Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
    Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
    Все публикации →
    • Rambler's Top100