Casual
РЦБ.RU

Банковская автоматизация за рубежом: опыт и перспективы

Май 2005


СПЕЦИФИКА РАБОТЫ

    Политические отношения России с бывшими союзными республиками в последнее время оставляют желать лучшего, и череда <цветных> революций только усугубляет ситуацию. Охлаждение отношений на высшем уровне влечет за собой и спад в экономическом взаимодействии. На столь удручающем фоне выгодно выделяется рынок высоких технологий: российские <мозги> всегда в цене. Да и личные связи, налаженные за время совместного обучения в вузах бывшего Советского Союза, продолжают играть немалую роль при выборе стратегических партнеров в наукоемких сферах.
    На рынках стран СНГ Российское программное обеспечение для автоматизации кредитно-финансового бизнеса имеет хорошую репутацию. От западных разработок отечественный софт выгодно отличает цена, наличие методик и справочников, специфичных для работы банков стран СНГ, а также сравнительная близость разработчиков, что немаловажно с точки зрения поддержки программного продукта.
    На конференции ММВБ <Отечественный финансовый софт за рубежом>, которая прошла 21-22 февраля 2005 г., более 20 российских компаний-разработчиков программного обеспечения для финансовых рынков представили свои лучшие экспортные разработки и обнародовали уникальные и малоизвестные факты их внедрения в финансовых организациях ближнего и дальнего зарубежья. В частности, своим опытом работы с зарубежными партнерами поделились специалисты компании R-Style Softlab - одного из ведущих поставщиков программного обеспечения для финансовых рынков, уже несколько лет успешно работающего на IT-рынках стран СНГ.

ПРОДУКТЫ R-STYLE SOFTLAB НА РЫНКЕ СНГ

    В настоящий момент банковские программные продукты R-Style Softlab работают в 35 (без учета многочисленных филиалов) действующих кредитных учреждениях Украины, Молдовы, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана и Грузии, причем этот список постоянно пополняется (см. таблицу). В 2003 г. R-Style Softlab получила первый контракт в дальнем зарубежье: для автоматизации своей деятельности монгольский <Анод-банк> выбрал российский продукт. Совсем недавно, в январе 2005 г., завершился еще один важный проект в Монголии: в банке <Чингис Хаан> началась промышленная эксплуатация <флагманского> продукта компании - интегрированной банковской системы RS-Bank V.6.
    Сегодня в заграничных кредитно-финансовых учреждениях используется вся линейка программных комплексов компании. В частности, за рубежом работают:

  • информационно-аналитическая система RS-DataHouse;
  • интегрированная банковская система RS-Bank V.6 на СУБД Oracle;
  • АБС RS-Bank на платформе Pervasive.SQL;
  • система удаленного обслуживания InterBank;
  • система автоматизации розничных банковских услуг RS-Retail;
  • система обслуживания и кредитования физических и юридических лиц RS-Loans;
  • программный комплекс автоматизации работы с ценными бумагами RS-Securities;
  • система автоматизации дилинговых операций банка RS-Dealing;
  • внутрибанковская платежная система RS-Payments;
  • комплекс подсистем для учета хозяйственной деятельности RS-Incounting.
        Следует отметить, что деятельность R-Style Softlab на рынках СНГ имеет свои особенности и довольно сильно отличается от работы на территории Российской Федерации. С одной стороны, как и другим российским компаниям, R-Style Softlab работать в странах СНГ проще. Культурно-историческая общность народов, сходство менталитетов, территориальная близость, наличие единого языка общения, относительная схожесть образовательной базы IT-специалистов, одинаковые пути развития экономик и банковских систем стран - все это, несомненно, облегчает работу российских компаний в странах СНГ. С другой стороны, страны СНГ имеют открытые экономики и западные разработчики активно продвигают там свои решения. Поэтому российским производителям приходится конкурировать не только друг с другом, но и с <западниками>. Кроме того, программные продукты для финансовой сферы требуют локализации и адаптации, соответствующие требованиям Центральных банков этих стран. R-Style Softlab успешно справляется с подобной проблемой: все продукты локализованы и приведены в соответствие с законодательством тех стран, в которых они функционируют.
        Специфика достаточно узкого банковского рынка СНГ такова, что, как и в России, новые клиенты обычно обращаются к нам по рекомендации коллег или познакомившись с нашими продуктами на предыдущем месте работы. Именно так в 2004 г. наши решения выбрали представители ряда банков Республики Грузия. И это лучший показатель качества готового решения (см. табл. 1, 2).

    Таблица 1. НЕКОТОРЫЕ ПРОЕКТЫ, ОСУЩЕСТВЛЕННЫЕ R-STYLE SOFTLAB В СНГ В 2004 г.
    Страна Кредитно-финансовое учреждение
    Азербайджан Небанковская кредитная организация "Кредагро"
    Абхазия Национальный банк Абхазии
    Киргизия "Экобанк" "Иссык-Куль"
    Казахстан "Евразийский банк" "Заман-банк"
    Грузия Народный банк Грузии "Интеллект-банк"
    Молдавия "Виктория-банк"
    Таджикистан "Агроинвестбанк" "Кредитинвестбанк"
    Украина "Имэксбанк" Банк "Порто-Франко"

    Таблица 2. ДРУГИЕ ПРОЕКТЫ R-STYLE SOFTLAB В СНГ
    Страна внедрения Кредитно-финансовое учреждение Год внедрения
    Азербайджан Банк Баку 1998
    Банк Республика 1994
    Азеригазбанк 1998
    Банк Стандард 1998
    Untited Credit Bank 1999
    Казахстан Банк "Сеним" 2001
    Нефтебанк 2001
    ОАО Совместный банк "Лариба-Банк" 1999, 2000
    Кыргызтан КИКБ 2003
    Энергобанк 1995
    АК-банк 1994
    Таджикистан Национальный Банк Таджикистана 2001
    Молдова Молдинконбанк 1999
    Агроиндбанк 2003
    Украина УкрСиббанк 1996, 2003
    Финансы и Кредит 1997
    УкрБизнесБанк 1998
    Донкредитинвест 1997
    Ситибанк Украина 2001
    Восточно-Европейский банк 2002
    Морской транспортный банк 1996
    Инвестбанк 1998

        Каждый из проектов внедрения за рубежом имеет свои особенности, но наиболее ценный и показательный опыт компания почерпнула в Монголии. Во-первых, в этой стране внедрены практически все продукты компании. Во-вторых, специфика банковского законодательства, язык и традиции Монголии значительно отличаются от российских. А в-третьих, тенденция к внедрению решений, хорошо зарекомендовавших себя в эксплуатации у <соседей>, как нельзя лучше демонстрирует значимость этого фактора в процессе принятия банком решения в пользу той или иной системы.

    АВТОМАТИЗАЦИЯ <АНОД-БАНКА>: КАК ЭТО БЫЛО

        <Анод-банк> (г. Улан-Батор, Монголия) - один из крупнейших монгольских банков, знакомство с которым состоялось в 2002 г., когда R-Style Softlab пригласили к участию в тендере на поставку системы автоматизации.
        Ранее <Анод-банк> использовал местную, монгольскую АБС NIABO2, созданную на основе учетной идеологии и автоматизирующую только операционный день. Банк активно развивался, и постоянный рост количества кредитных договоров и вкладов привел к тому, что ручная их обработка уже не обеспечивала должного качества обслуживания клиентов. Такое положение дел не устраивало руководство банка, и было принято решение перейти на более современную АБС, ориентированную на поддержку банковского бизнеса и позволяющую получать ощутимую прибыль за счет сокращения издержек на предоставление услуг и эффективного управления банковскими рисками.
        Поиск новой системы автоматизации, был начат в 2002 г., и проводился в основном через Интернет. Специалисты банка изучали материалы на Web-сайтах различных фирм-разработчиков, общались с руководителями служб автоматизации кредитных учреждений и сотрудниками софтверных компаний по электронной почте. Главным образом рассматривались системы ведущих российских компаний - разработчиков ПО, но информация запрашивалась также у японских, индийских и южнокорейских фирм. Затем рабочая группа <Анод-банка> посетила Токио и Москву, где побывала на презентациях продуктов некоторых компаний - разработчиков АБС. В Москве благодаря поддержке АРБ монгольским специалистам удалось побывать в ряде банков, использующих автоматизированные системы разных производителей. Представители ведущих российских фирм весной 2002 г. приезжали с презентациями в Монголию.
        Ориентацию монгольского банка на Россию можно объяснить тем, что наша страна по-прежнему - самый крупный экономический партнер Монголии: почти 100% нефтепродуктов и 30% электроэнергии страна импортирует из России. Российские компании заняты в Монголии в таких отраслях, как добыча золота и других полезных ископаемых, строительство, оптовая торговля и т. д. Немаловажно и то, что ведущие сотрудники <Анод-банка> в свое время получили образование в Советском Союзе, владеют русским языком и смогли провести достаточно эффективное маркетинговое исследование.
        Проанализировав огромный объем информации, накопленной в процессе изучения по меньшей мере 10 российских банковских систем, <Анод-банк> остановился на RS-Bank v. 5.1 производства R-Style Softlab, которая она более отвечала его ожиданиям. Определяющими факторами в этом выборе стали положительные отзывы клиентов, широкая функциональность системы и ее приемлемая цена, а также наличие в г. Новосибирске филиала компании, на счету которого уже несколько аналогичных внедрений. Весной 2003 г. программный комплекс RS-Bank v. 5.1 был запущен в промышленную эксплуатацию. Сегодня <Анод-банк> использует целый ряд программных продуктов R-Style Softlab (РКО юридических лиц, розничное обслуживание, кредитование, дистанционное банковское обслуживание) в 7 своих отделениях в Улан-Баторе, а в ближайшее время планирует распространить их на 5 региональных филиалов.
        В конце 2004 г. в <Анод-банк> приступил к внедрению информационно-аналитической системы RS-DataHouse, предназначенной для поддержки принятия управленческих решений. В рамках этого проекта на базе корпоративного хранилища данных будут настроены бизнес-приложения из числа базовых функциональных пакетов, поставляемых в составе RS-DataHouse, в том числе <Финансовый анализ деятельности банка> и <Анализ кредитно-депозитного портфеля>. Среди OLAP-отчетов, которые будут формироваться в системе, - Платежный календарь по договорам и сделкам привлечения и размещения, заключаемым банком; Отчет о ресурсной позиции; Финансовый результат и сравнительная динамика изменения доходов отделений и филиалов банка и др.
        Поскольку внедрение RS-DataHouse в Монголии осуществляется впервые, то основная проблема, которую предстоит решить специалистам R-Style Softlab, состоит в перенастройке готовой многомерной модели показателей деятельности банка под специфику ведения учета в Монголии и требования ее Центрального банка.

    ОТГОЛОСКИ УСПЕХА - ИБС В <ЧИНГИС ХААНЕ>

        Многие финансово-кредитные учреждения Монголии с большим интересом наблюдали за реализацией проекта автоматизации <Анод-банка>. По окончании внедрения филиал R-Style Softlab в Новосибирске - компания R-Style Сибирь и <Анод-банк> провели первый совместный семинар в г. Улан-Баторе, посвященный новым IT-решениям в банковском бизнесе. Целью семинара стали обмен опытом между кредитными учреждениями Монголии, а также обсуждение <болевых точек> и стратегии развития в области автоматизации основных видов банковского бизнеса на базе внедрения современных информационных технологий. R-Style Softlab рассказали о своих новых разработках, которые уже прошли проверку на работоспособность и эффективность в монгольском финансовом секторе. На мероприятие, проходившее в конференц-зале отеля <Чингис> при полном аншлаге, съехались руководители и ведущие специалисты всех 16 коммерческих банков Монголии. Семинар вызвал большой общественный резонанс и транслировался по трем каналам национального телевидения. Результатом этого мероприятия стало появление проекта еще в одном монгольском кредитном учреждении - инвестиционном банке <Чингис Хаане>.
        Переговоры о покупке системы велись в течение полугода, и за это время специалисты <Чингис Хаана> смогли детально ознакомиться с продуктами R-Style Softlab. Решающую роль в выборе банка сыграли высокая надежность ИБС RS-Bank V.6 на СУБД Oracle и опыт успешного внедрения и использования программных продуктов компании в Монголии.
        До внедрения RS-Bank V.6 банк <Чингис Хаан> использовал программное обеспечение, возможности которого были весьма ограничены. Поэтому поиск новой системы автоматизации был для банка весьма актуальным. Первое знакомство его специалистов с решениями R-Style Softlab состоялось весной 2004 г. на семинаре в Улан-Баторе, где представители <Чингис Хаана> узнали о продуктах компании и уже тогда высоко оценили их тщательную проработку и широкий охват бизнес-процессов, открытость архитектуры, гибкость настроек и легкость самостоятельного формирования различных отчетных форм, а также возможность многоступенчатого контроля за выполнением операций.
        Работы по внедрению стартовали в ноябре 2004 г. и заняли всего 3 месяца, завершившись на 4 месяца раньше планового срока. В немалой степени этому способствовали преимущества инструментальных средств Oracle и объектно-ориентированного языка Object RSL, встроенных в ИБС RS-Bank V.6, а также знание командой R-Style Softlab монгольских стандартов учета.
        Уже в январе нынешнего года банк приступил к промышленной эксплуатации системы. В рамках проекта были автоматизированы: работа бухгалтерии банка, расчетно-кассового отдела и отдела межбанковских расчетов (на основе приложения RS-Banking V.6); обслуживание кредитных договоров юридических и физических лиц (RS-Loans V.6); внутрибанковский учет, включая основные фонды, расчет зарплаты и учет ТМЦ (RS-Incounting). В арсенале компании уже имелись наработки, учитывающие специфику банковского бизнеса этой страны, но по требованию <Чингис Хаана> специалисты R-Style Сибирь, осуществлявшие проект, откорректировали некоторые отчетные формы, перенастроили дистрибутивные операции и схемы бухгалтерских проводок. При адаптации ИБС RS-Bank V.6 к требованиям банка активно применялись встроенные инструментальные средства Oracle и язык Object RSL, за счет которых удалось ускорить процесс тонкой настройки ИБС под бизнес-процессы <Чингис Хаана>.
        В ходе внедрения RS-Bank V.6, RS-Loans V.6 и RS-Incounting были локализованы для работы в Монголии. Для этого был подготовлен так называемый локализатор, с помощью которого на базе тезауруса - таблицы соответствия фраз, составленной совместно сотрудниками компании и банка <Чингис Хаан>, - осуществляется перевод с русского языка на монгольский. Впоследствии технология, примененная при локализации RS-продуктов в Монголии, будет использована и при реализации других зарубежных проектов.

    ЗАГЛЯНУТЬ В БУДУЩЕЕ

        R-Style Softlab и в дальнейшем планирует активно работать на IT-рынках других стран. Мы говорим об этом с уверенностью, потому что уже сегодня в нашем активе - обширный опыт внедрений в банках СНГ и Монголии, устойчивая материально-техническая база, представительства в крупнейших региональных центрах России, а также в Киеве, технологический потенциал программных решений под маркой , их функциональная полнота и разумное соотношение цены и качества.

    • Рейтинг
    • 3
    Оставить комментарий
    Добавить комментарий анонимно, введите имя:

    Введите код с картинки:
    Добавить комментарий как авторизованный посетитель: Войти в систему

    Содержание (развернуть содержание)
    Факты и комментарии
    Подходы к созданию в России биржевой инфраструктуры для рынка коммерческих бумаг
    Новости
    "Сбалансированные" стратегии и глобальные продукты
    Управление активами на товарных фьючерсных рынках
    Пенсионные деньги для фондового рынка
    Возможные альянсы "розничных" НПФ
    Перспективы развития банковского законодательства и его кодификации
    Управление операционными рисками в инвестиционном банке
    Исследование математической модели фьючерсных рынков
    Критерии оценки эффективности автоматизированных торговых систем
    Оценка состояния финансовой архитектуры регионов
    Реализация модели Центрального депозитария в российской учетной системе
    Регулирование? Регулирование! Регулирование...
    Развитие учетной системы: распространение услуг или концентрация рисков?
    "Детская болезнь" кривизны рынка субфедеральных и муниципальных облигаций РФ
    Рынок муниципальных и субфедеральных заимствований
    Рынок региональных и муниципальных облигаций: итоги 2004 г. и оценка перспектив
    Рост кредитоспособности российских регионов и муниципалитетов может замедлиться в ожидании завершения реформ
    Финансовый инжиниринг на рынке государственных и муниципальных облигаций: возможности и риски
    Новости МАБ СНГ
    IPO вчера, сегодня, завтра...
    Совершенствование законодательных основ размещения ценных бума
    Правовые аспекты первичного размещения: особенности российского законодательства
    Возможности инвестирования в IPO
    Слагаемые успешного проведения IPO
    Тенденции на рынке IPO в европе
    Банковская автоматизация за рубежом: опыт и перспективы
    Европейские биржи и клиринговые палаты
    Кадровые перемещения в биржевом сообществе
    События

    • Статьи в открытом доступе
    • Статьи доступны на платной основе
    Актуальные темы    
     Сергей Хестанов
    Девальвация — горькое лекарство
    Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
    Александр Баранов
    Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
    В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
    Варвара Артюшенко
    Вместе мы — сила
    Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
    Сергей Майоров
    Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
    Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
    Все публикации →
    • Rambler's Top100