Casual
РЦБ.RU

О возможностях, предоставляемых системой электронного документооборота НДЦ

Март 2005


    Обмен электронными документами при информационном взаимодействии НДЦ со своими контрагентами при реализации НДЦ депозитарно-клиринговой и сопутствующих видов деятельности осуществляется с использованием Системы электронного документооборота (СЭД) НДЦ или системы S.W.I.F.T. Общая схема электронного документооборота НДЦ представлена на рис. 1.
    СЭД НДЦ - корпоративная организационно-техническая система, представляющая собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения НДЦ и контрагентов, реализующая электронный документооборот.
    Основу организации электронного документооборота НДЦ составляют требования Гражданского кодекса РФ, Федерального закона от 20 февраля 1995 г. <Об информации, информатизации и защите информации>, Федерального закона № 1-ФЗ от 10 января 2002 г. <Об электронной цифровой подписи>, Договора о присоединении к Правилам ЭДО ММВБ, а также Договора об обмене электронными документами (далее - Договор), заключенного НДЦ с депонентами, эмитентами ценных бумаг, участниками клиринга, регистраторами и другими контрагентами (далее - Участники СЭД НДЦ).
    В настоящее время все активные депоненты НДЦ являются Участниками СЭД НДЦ. Более 98% всех поручений депо НДЦ получает от депонентов в виде электронных документов.
    Для обеспечения защиты информации в СЭД НДЦ применяется комплекс организационно-технических мер. В их числе использование электронной цифровой подписи (ЭЦП) и шифрование. НДЦ и Участники СЭД НДЦ имеют право осуществлять эксплуатацию шифровальных средств, приобретенных через Центр сертификации ММВБ на основании заключенного с ММВБ Договора о присоединении к Правилам ЭДО ММВБ, без получения отдельных лицензий лицензирующего органа, осуществляющего лицензирование деятельности в области защиты информации.
    В СЭД НДЦ используется технология работы с сертификатами ключей электронной подписи. Система управления сертификатами ключей электронной подписи - многокомпонентная система, использующая инфраструктуру открытых ключей (ИОК) для обеспечения конфиденциальности информации, контроля целостности и подтверждения авторства электронных документов на основе выполнения криптографических процедур, реализованных в соответствии с российскими стандартами и международными рекомендациями.
    Система управления сертификатами ключей электронной подписи обеспечивает централизованное автоматизированное управление открытыми ключами электронной подписи и шифрования с использованием сертификатов X.509 версии 3. Общая схема ИОК ММВБ представлена на рис. 2.
    С апреля 2001 г. в НДЦ эксплуатируется СЭД, позволяющая осуществлять прием и передачу электронных документов при депозитарном обслуживании депонентов на рынке корпоративных, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг. СЭД НДЦ позволяет депонентам в полной мере использовать преимущества электронного документооборота с НДЦ на всех сегментах рынка ценных бумаг, обращаемых на ММВБ (ФБ ММВБ), СМВБ и СПВБ, что существенно снижает затраты на исполнение поручений депо и сокращает сроки исполнения депозитарных операций в НДЦ. Московские и региональные депоненты НДЦ получили возможность удаленного доступа к своим счетам, направляя в НДЦ электронные поручения депо и другие электронные документы, и получения соответствующих отчетов и уведомлений в электронном виде. При этом они могут использовать открытые каналы электронной почты e-mail сети Internet общего пользования (например, Microsoft Outlook или Microsoft Exchange) или каналы Open Mail ММВБ, а также любое их сочетание. Структурная схема СЭД НДЦ представлена на рис. 3.
    Используя электронный документооборот, депоненты НДЦ имеют возможность отслеживать прохождение основных этапов обработки отправленных в НДЦ электронных документов (получение документов, прием к исполнению/отказ в приеме к исполнению, получение отчетов об исполнении/неисполнении), а также осуществлять ежедневную сверку отправленных/принятых электронных документов.
    НДЦ обеспечивает всех депонентов соответствующим комплектом клиентского программного обеспечения (ПО <Луч> и ПО <Редактор списка владельцев ценных бумаг>).
    Клиентское рабочее место СЭД НДЦ (ПО <Луч>) при наличии средств криптографической защиты информации (СКЗИ) позволяет формировать, подписывать электронной подписью, шифровать и отправлять по электронной почте любые поручения депо и другие электронные документы, которые предусмотрены депозитарными договорами.
    ПО <Луч> работает под управлением любой из операционных систем семейства Windows. Выполнение функций криптозащиты требует наличия СКЗИ ВЕРБА-ОW.
    Установка ПО <Луч> автоматизирована и осуществляется в соответствии с Руководством пользователя, выдаваемым НДЦ Участникам СЭД.
    ПО <Луч> автоматизирует подготовку вложения в почтовое сообщение. Указанные пользователем поручения или другие электронные документы подписываются электронной подписью и архивируются. Архив шифруется. Полученный после шифрования файл (Пакет электронных документов) готов к отправке по почте. При отправлении сообщений (Пакетов электронных документов) по каналам электронной почты ПО <Луч> взаимодействует с почтовыми клиентами, поддерживающими интерфейс MAPI (Messaging Application Programming Interface). Схематично порядок формирования сообщений в СЭД НДЦ представлен на рис. 4.
    В зависимости от корпоративных стандартов, принятых у контрагента, возможна установка ПО <Луч> и СКЗИ на разных рабочих местах, с разделением прав доступа пользователей. Кроме того, возможна установка и эксплуатация ПО <Луч> в сетевом варианте.
    ПО <Луч> всего лишь один из возможных инструментов для формирования поручений в НДЦ. Участник СЭД НДЦ может экспортировать поручение депо в формате СЭД НДЦ из своей системы учета и использовать ПО <Луч> с СКЗИ только для наложения ЭЦП, шифрования/расшифрования и ведения справочников сертификатов открытых ключей электронной подписи.
    Таким образом, клиентское рабочее место СЭД НДЦ (ПО <Луч>) приобретает функциональные возможности удаленного рабочего места, использование которого при наличии электронной почты e-mail сети Internet или Open Mail ММВБ позволяет депоненту НДЦ получать практически функционально полный удаленный доступ к своим счетам депо в НДЦ.
    Развивая и совершенствуя Систему электронного документооборота, НДЦ учитывает тот факт, что ее Участниками являются подавляющее большинство активных игроков рынка ценных бумаг, и стремится к тому, чтобы Участники СЭД НДЦ, получая новый сервис, могли использовать новые программно-технические и нормативно-технологические возможности для расширения сферы и форм информационного взаимодействия с другими Участниками.
    Одна из важных особенностей СЭД НДЦ заключается в том, что Участник СЭД в соответствии с условиями, определенными в Правилах ЭДО, может получать от другого Участника и/или отправлять другому Участнику электронные документы транзитом через НДЦ.
    В частности, применяя технологию транзита, НДЦ предоставляет владельцам счетов депо возможность использовать СЭД НДЦ при оформлении внебиржевых сделок с ценными бумагами (система <СТРЕЛА>). При этом участники сделки используют процедуры транзита электронных документов, подписанных электронной подписью контрагентов.
    Система оформления внебиржевых сделок <СТРЕЛА> исключает необходимость бумажного документооборота и позволяет исполнять сделки в любой день, включая день их заключения, по схеме DVP-НДЦ.
    Клиентская часть системы <СТРЕЛА> реализована в ПО <Луч>. Для передачи зашифрованных электронных документов используются каналы сети Internet или выделенные каналы торговой системы ММВБ HP Open Mail.
    Система <СТРЕЛА> предусматривает два возможных варианта оформления сделок:

  • обмен между контрагентами файлами произвольного формата, содержащими текст договора, подписанными ЭЦП контрагентов;
  • обмен структурированными табличными договорами, позволяющими в автоматическом режиме подготовить расчетные документы для исполнения договора по схеме DVP-НДЦ.
        Технология транзита через СЭД НДЦ позволяет обеспечить взаимодействие между регистратором и лицами, зарегистрированными в реестре владельцев ценных бумаг. Общая схема возможной организации электронного документооборота регистратора с зарегистрированными в реестре лицами через СЭД НДЦ представлена на рис. 5.
        СЭД НДЦ позволяет своим Участникам осуществлять документооборот между ними с использованием транзитных электронных документов, сформированных как на основе образцов форматов (структур) документов, установленных Правилами ЭДО НДЦ (так называемых транзитных электронных документов с идентификационными кодами), так и с использованием транзитных электронных документов свободного формата (т. е. форматов документов, установленных договорными отношениями сторон).
        При обмене транзитными электронными документами свободного формата Участники СЭД НДЦ могут обмениваться любыми документами, оформленными в виде электронного файла в произвольном формате, включая формат любого текстового редактора или графические образы бумажных документов.
        При транзите электронных документов стороной-отправителем могут использоваться схемы с <открытым конвертом> или с <закрытым конвертом>.
        При использовании схемы с <открытым конвертом> передаваемые электронные документы подписываются электронной подписью и не зашифровываются. Шифрованию с использованием открытых ключей шифрования НДЦ подвергается только Пакет транзитных электронных документов. При использовании отправителем такого способа формирования транзитного сообщения НДЦ может гарантировать участнику транзита получение корректного по структуре (формату) документа.
        При использовании схемы с <закрытым конвертом> отправляемые электронные документы после формирования и наложения электронной подписи зашифровываются с использованием открытых ключей шифрования получателя, а затем для обеспечения транспортных потребностей Пакет транзитных электронных документов зашифровывается с использованием открытых ключей шифрования НДЦ. При такой схеме все процедуры автоматизированной обработки транзитных электронных документов осуществляются с использованием ПО <Луч> на стороне получателя.
        Подробная технология взаимодействия участников транзита, особенности формирования транзитных электронных документов и соответствующих Пакетов при использовании схем с <открытым> и <закрытым> конвертами определены в Правилах ЭДО НДЦ.
        Передача, прием и обработка транзитных электронных документов производится с использованием ПО <Луч> и СКЗИ в соответствии с Руководством пользователя. Формирование транзитных электронных документов может производиться с использованием как ПО <Луч>, так и собственного программного обеспечения Участника. Конкретный перечень, форматы и содержание транзитных документов определяются Участниками.
        НДЦ обеспечивает транзит электронных документов с учетом реквизитов ЭДО, указанных Участником в Анкете для ЭДО, и полномочий владельца сертификата ключа электронной подписи (для <открытых> транзитных документов).
        Конфликтные ситуации, возникающие в связи с транзитом электронных документов через СЭД НДЦ, разрешаются Участником-отправителем и Участником-получателем путем переговоров. Если Участники не достигли соглашения, то они назначают Согласительную (техническую) комиссию и действуют в соответствии с Порядком разрешения конфликтных ситуаций, установленным Правилами ЭДО. При этом, если по итогам проведения согласительной процедуры конфликтная ситуация остается полностью или частично неурегулированной, стороны вправе передать неурегулированный спор и разногласия в Арбитражную комиссию при ММВБ путем подписания соответствующего соглашения либо разрешать неурегулированный спор и разногласия в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе и через любой арбитражный или третейский суд.
        НДЦ обеспечивает участие своих уполномоченных представителей в работе Согласительной (технической) комиссии в случае получения письменного приглашения хотя бы от одной из сторон конфликтной ситуации. При необходимости НДЦ с согласия сторон предоставляет Согласительной (технической) комиссии документы, подтверждающие правомочность использования конкретной электронной подписи (сертификата ключа электронной подписи) в СЭД НДЦ и, в частности, требующиеся для подписания транзитных документов.
        В настоящее время НДЦ осуществляет доработки ПО <Луч>, направленные на значительное расширение его сервисных возможностей, обеспечивающих автоматизацию формирования и обработки транзитных электронных документов, направляемых от отправителя к получателю через СЭД НДЦ в <закрытом конверте>. Во многом эти возможности будут обеспечиваться путем введения в ПО <Луч> справочника <Участники транзита>, в который на основании полученных от контрагента доверенностей и других документов будут записываться имена владельцев сертификатов контрагента в формате Х.509, реквизиты доверенностей, наименование организации, коды, присвоенные контрагенту, и другие данные. Это позволит практически полностью автоматизировать прием и обработку транзитных электронных документов, как в <открытых>, так и в <закрытых> конвертах, и по желанию пользователя осуществлять целый ряд проверок в автоматизированном режиме (например, проверку ЭЦП отправителя, срока действия доверенности участника транзита, соответствия лицевого счета и информации об участнике транзита сертификату лица, подписавшего документ и др.).
        Очень важным направлением развития СЭД НДЦ являются обеспечение автоматизации поддержки локального справочника сертификатов и Списка отозванных сертификатов на ПО <Луч> Участников СЭД НДЦ, а также автоматизация проверки актуальности ключа ЭЦП при обработке в ПО <Луч> каждого входящего электронного документа.
        По завершении работы (заполнения, внесения изменений или дополнений) со справочником <Участники транзита> ПО <Луч> автоматически, без участия пользователя, будет обеспечивать через ПО <Справочник сертификатов> формирование и отправку запроса на LDAP-сервер Центра сертификации ММВБ на получение сертификатов с областью действия <Электронный документооборот НДЦ>, владельцами которых являются представители контрагента, указанные в справочнике <Участники транзита>.
        По этому запросу в ПО <Справочник сертификатов> формируется соответствующий локальный справочник сертификатов пользователя.
        В дальнейшем при каждом цикле криптографической обработки принятого/отправляемого электронного документа ПО <Луч> будет автоматически инициализировать проверку актуальности локального Списка отозванных сертификатов (СОС), а также проверять, не включен ли используемый сертификат в СОС локального справочника сертификатов пользователя. Это позволяет гарантировать актуальность проверяемого ключа ЭЦП непосредственно на момент проверки, что исключает риски, связанные с возможным получением и приемом к исполнению нелегитимного электронного документа.
        Таким образом, СЭД НДЦ вполне способна обеспечить высокоэффективное информационное взаимодействие регистраторов с лицами, зарегистрированными в реестре владельцев ценных бумаг.

    • Рейтинг
    • 0
    Добавить комментарий
    Комментарии (1):
    Роман
    26.01.2016 14:07:05
    У нас благодаря СЭД http://www.docsvision.com/ значительная экономия времени получается.
    Содержание (развернуть содержание)
    Факты и комментарии
    Делайте ваши ставки, господа!
    Пора снимать "розовые очки"
    Риск как спасение от инфляции
    Налогообложение доходов физических лиц: новый год - новые проблемы?
    Новости
    В ожидании позитивных новостей
    Эффективность управления пенсионными накоплениями в 2004 г.
    Риски эмитента и ожидаемая доходность облигаций
    Вкладчикам банков, которые хотят приумножить свой капитал
    Металлургия: новые возможности для инвесторов
    Металлургия и горно-добывающая промышленность: еще один год благополучия
    Челябинский трубопрокатный завод
    Внутренний контроль: проблемы, критерии эффективности и значение в управлении компанией
    Российский облигационный конгресс-2004
    Москва: политика на рынке облигаций в 2005 г.
    Санкт-Петербург: долговая политика второй столицы
    Красноярский край: сильный бюджет, активная инвестиционная политика
    Республика Саха: большие возможности большого региона
    Новому рынку региональных облигаций - три года
    Некоторые формы неэффективности на рынке региональных облигаций
    Перспективы развития технологии электронного документооборота в учетной системе рынка ценных бумаг
    Новые услуги клиентам НДЦ на рынке перерегистрации ценных бумаг с использованием возможностей электронного документооборота
    О возможностях, предоставляемых системой электронного документооборота НДЦ
    Использование ЦУС ММВБ в качестве удостоверяющего центра корпоративной информационной системы
    Совершенствование нормативной базы в сфере электронного документооборота
    Сделки на рынке негосударственных облигационных займов в 2004 г.

    • Статьи в открытом доступе
    • Статьи доступны на платной основе
    Актуальные темы    
     Сергей Хестанов
    Девальвация — горькое лекарство
    Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
    Александр Баранов
    Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
    В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
    Варвара Артюшенко
    Вместе мы — сила
    Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
    Сергей Майоров
    Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
    Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
    Все публикации →
    • Rambler's Top100