Casual
РЦБ.RU

Регулированиефондового рынка: обзор основныхизменений в российском законодательстве

Апрель 2012

Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(далее — Положение)

Банком России конкретизирован перечень обязательных мероприятий, которые должны быть включены в правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПВК по ПОД/ФТ).

Ранее порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ регламентировался Рекомендациями по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Рекомендации). Положение во многом повторяет Рекомендации, но вносит ряд дополнений.

В отличие от Рекомендаций, Положение разъясняет, какие внутренние документы должны быть приняты кредитной организацией в рамках каждой из программ.

Положение предписывает включать в ПВК по ПОД/ФТ программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно Положению под управлением риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма понимается совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер — в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Положение содержит критерии оценки следующих категорий рисков совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: риск по типу клиента; страновой риск; риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.

В связи с предоставлением кредитным организациям права поручать на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента, Положение предусматривает включение в ПВК по ПОД/ФТ программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации.

В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы и положения по усмотрению кредитной организации.

Положение опубликовано не было.

Указание Банка России от 28.02.2012 № 2788-У «О внесении изменений в пункт 6.1.1 Указания Банка России от 16.01.2004 № 1379-У “Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов”» (далее — Указание)

Банком России внесены уточнения в порядок раскрытия банком неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное влияние на принятие решений органами его управления.

Согласно Указанию информация о лицах, оказывающих существенное влияние на принятие решений органами управления банка, должна размещаться в виде: списка лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка; схемы взаимосвязей банка и лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка, с указанием третьих лиц, через которых косвенно оказывается существенное влияние.

Информация, указанная в схеме, должна полностью соответствовать информации, внесенной в список.

Список и схема размещаются банком на его официальном сайте в сети Интернет. Информация о любом изменении в списке должна быть также размещена на официальном сайте банка не позднее 10 рабочих дней после такого изменения.

Вступление в силу: по истечении 10 дней после дняофициального опубликования в «Вестнике Банка России». Документ опубликован не был.

  • Рейтинг
  • 0
Оставить комментарий
Добавить комментарий анонимно, введите имя:

Введите код с картинки:
Добавить комментарий как авторизованный посетитель: Войти в систему


  • Статьи в открытом доступе
  • Статьи доступны на платной основе
Актуальные темы    
 Сергей Хестанов
Девальвация — горькое лекарство
Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
Александр Баранов
Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
Варвара Артюшенко
Вместе мы — сила
Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
Сергей Майоров
Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
Все публикации →
  • Rambler's Top100