Casual
РЦБ.RU

Регулированиефондового рынка: обзор основныхизменений в российском законодательстве

Сентябрь 2011

Постановление Правительства РФ от 29.08.2011 № 717 «О некоторых вопросах государственного регулирования в сферефинансового рынка Российской Федерации»

Предпосылкой создания нового Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам стало присоединение к ней Федеральной службы страхового надзора. Функции между Минфином России и ФСФР России были перераспределены, в связи с чем утратили силу некоторые акты Правительства РФ и были внесены изменения в отдельные акты Правительства РФ.

Согласно новому Положению, ФСФР России является федеральным органом исполнительной власти, на который возложены не только закрепленные ранее функции по контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением банковской и аудиторской деятельности), обеспечению государственного контроля за соблюдением требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, но и функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере страховой деятельности, кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности, деятельности товарных бирж, биржевых посредников и биржевых брокеров.

В связи с приобретением функции по контролю и надзору в сфере страховой деятельности перечень нормативных правовых актов, которые ФСФР России вправе принимать, заметно увеличился. Среди них, в частности, нормативные правовые акты, устанавливающие:

• порядок проведения выездных проверок деятельности финансовых организаций по результатам анализа плана восстановления платежеспособности финансовой организации, порядок осуществления контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности финансовой организации;

• порядок взаимодействия временной администрации финансовой организации, ФСФР России и ее представителей при осуществлении своих полномочий, формы контроля за временной администрацией финансовой организации, осуществляемого ФСФР России;

• порядок внесения сведений о субъектах страхового дела в единый государственный реестр субъектов страхового дела;

• требования к порядку проведения квалификационных экзаменов страховых актуариев, выдачи и аннулирования квалификационных аттестатов.

Теперь ФСФР России вправе принять, но только по согласованию с Минфином России:

• порядок и сроки раскрытия информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, информации, связанной с деятельностью управляющего ипотечным покрытием, порядок и сроки раскрытия или предоставления инсайдерской информации, дополнительные требования к порядку раскрытия информации жилищным накопительным кооперативом;

• порядок лицензирования различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

• требования, направленные на предупреждение конфликта интересов управляющих ипотечным покрытием и специализированных депозитариев ипотечного покрытия, управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов и акционеров акционерных инвестиционных фондов (владельцев инвестиционных паев);

• обязательные для профессиональных участников рынка ценных бумаг требования, направленные на исключение конфликта интересов;

• уровень кредитного рейтинга, присвоенного рейтинговым агентством, аккредитованным уполномоченным Правительством РФ федеральным органом исполнительной власти, хозяйственному обществу и (или) облигациям в целях неприменения ограничений по эмиссии облигаций хозяйственных обществ;

• порядок представления и формы статистической отчетности и иных сведений страховщиков, представляемых в порядке надзора, а также сведений о страховой брокерской деятельности;

• перечень документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии — физическими лицами в уставный капитал;

а также нормативные правовые акты, которые ранее принимались ФСФР России самостоятельно:

• стандарты эмиссии ценных бумаг, проспектов ценных бумаг эмитентов;

• обязательные требования к порядку ведения ре­естра владельцев именных ценных бумаг;

• нормы допуска ценных бумаг к их публичному размещению, обращению, котированию и листингу;

• порядок допуска к первичному размещению и обращению вне территории РФ ценных бумаг, выпущенных эмитентами, зарегистрированными в РФ;

• единые требования к правилам осуществления профессиональной деятельности с ценными бумагами.

Ранее закрепленные за ФСФР России полномочия не только сохранились, но и значительно дополнились. Среди нововведений можно выделить следующие.

ФСФР России ведет:

• единый государственный реестр субъектов страхового дела, реестр объединений субъектов страхового дела;

• реестр профессиональных участников рынка ценных бумаг;

• государственный реестр кредитных потребительских кооперативов;

• государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов;

• государственный реестр микрофинансовых организаций;

• государственный реестр саморегулируемых организаций микрофинансовых организаций;

• реестр паевых инвестиционных фондов.

ФСФР России контролирует:

• исполнение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организацию и осуществление внутреннего контроля;

• соблюдение страхового законодательства субъектами страхового дела;

• деятельность саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов;

• деятельность кредитных потребительских кооперативов, число членов которых составляет более 5 тыс. физических и (или) юридических лиц, а также деятельность кредитных потребительских кооперативов второго уровня;

• деятельность кредитных потребительских кооперативов до истечения установленного ФЗ «О кредитной кооперации» срока для выполнения требования о вступлении кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемые организации;

• соблюдение эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями профессиональных участников рынка ценных бумаг требований законодательства РФ о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

ФСФР России согласовывает:

• продажу, передачу страхового портфеля страховой организации в случаях, предусмотренных законодательством РФ;

• правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, представляемые профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми организациями, организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, кредитными потребительскими кооперативами и микрофинансовыми организациями.

ФСФР России согласовывает некоторые виды нормативных правовых актов, принимаемых Минфином России. В отношении функционирования страховых организаций также необходимо отметить следующие полномочия:

• получает, обрабатывает и анализирует отчетность и иные сведения, представляемые субъектами страхового дела, получает в установленном законодательством РФ порядке отчеты профессиональных участников рынка ценных бумаг, акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированного депозитария акционерного инвестиционного фонда, специализированного депозитария ипотечного покрытия, жилищного накопительного кооператива, кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации;

• осуществляет расчет размера (квоты) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций и выдает разрешения на увеличение размеров уставных капиталов страховых организаций за счет средств иностранных инвесторов, на совершение с участием иностранных инвесторов сделок по отчуждению акций (долей в уставных капиталах) страховых организаций, на открытие представительств иностранных страховых, перестраховочных, брокерских и иных организаций, осуществляющих деятельность в сфере страховой деятельности (страхового дела), а также на открытие филиалов страховщиков с иностранными инвестициями;

• выдает субъектам страхового дела предварительное разрешение на открытие представительств и филиалов в период ограничения или приостановления действия лицензии; выдает предварительное разрешение на изменение наименования (фирменного наименования), места нахождения и почтового адреса субъекта страхового дела, а также на реорганизацию субъекта страхового дела в период ограничения или приостановления действия лицензии;

• размещает на сайте в сети Интернет и публикует в печатном органе единый государственный реестр субъектов страхового дела, реестр объединений субъектов страхового дела, информацию о приостановлении, ограничении, возобновлении действия или отзыве лицензии субъектов страхового дела, а также статистические данные об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Организация деятельности ФСФР России осталась прежней. При этом руководитель ФСФР России, его заместители и руководители территориальных органов ФСФР России или их заместители получили право рассматривать дела об административных правонарушениях от имени федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

Вступление в силу: 08.09.2011.

  • Рейтинг
  • 0

  • Статьи в открытом доступе
  • Статьи доступны на платной основе
Актуальные темы    
Александр Ермак
Рынок рублевых облигаций: предварительные итоги 2016 года
В 2016 г. ситуация на рынке рублевых облигаций была неоднозначной: периоды негативной динамики цен сменялись благоприятной конъюнктурой под влиянием целого ряда внешних и внутренних факторов.
Дмитрий Пискулов
Деривативы российских банков в 2016 году
В 2016 г. СРО НФА представила очередной анализ российского рынка производных финансовых инструментов, построенный на основе опроса респондентов из числа крупнейших банков — членов СРО.
Константин Кутейников
Альтернативные инвестиции. Монеты из драгоценных металлов
Выбор объектов инвестирования разнообразен: банковские депозиты, ценные бумаги и деривативы, наличная валюта, драгоценные металлы, антиквариат и недвижимость. Существует ли альтернатива данным видам инвестирования?
Ольга Старовойтова
XBRL — революция или планомерное изменение?
Одной из приоритетных задач Банка России в настоящее время является перевод финансовой, надзорной и статистической отчетности некредитных финансовых организаций на единый стандарт передачи данных в формате XBRL.
Все публикации →
  • Rambler's Top100