Casual
РЦБ.RU

Регистратор предупреждает: внимание! Мошенники

Декабрь 2009

Многолетняя практика ведения реестров акционеров свидетельствует о том, что регистраторы, как составная часть инфраструктуры фондового рынка, предназначенная для учета прав акционеров на ценные бумаги, находятся под пристальным вниманием лиц, посягающих на имущество граждан и организаций.

Особый интерес для преступников представляют, с одной стороны, относительно небольшие в процентном выражении, но дорогостоящие пакеты акций, принадлежащие миноритарным акционерам крупных акционерных обществ, а с другой — значительные по объему с точки зрения возможности управления акционерным обществом пакеты ценных бумаг небольших по численности акционеров компаний.

Вместе с тем динамика и особенности организации предоставления подложных документов для исполнения в реестрах акционеров незаконных операций свидетельствуют об усилении с 2008 г. активности преступников в попытках хищения эмиссионных ценных бумаг преимущественно крупных эмитентов и о применении преступниками новых методов достижения этой цели.

Одним из факторов усиления активности преступников, по-видимому, является проведение в середине 2008 г. масштабной единовременной реорганизации предприятий электроэнергетики, в ходе которой к информации реестров получил доступ значительный круг лиц, не являющихся сотрудниками профессиональных участников рынка ценных бумаг. Этим можно объяснить тот факт, что около 80% выявленных Центральным московским депозитарием (ЦМД) случаев предоставления подложных документов относятся к реестрам акционеров крупных электроэнергетических предприятий.

В настоящее время попытки хищения ценных бумаг чаще, чем прежде, имеют признаки продуманных, хорошо организованных действий, совершаемых группой лиц с распределенными ролями. При этом усилия преступников скоординированы по месту и времени и, как правило, обеспечены в информационном и техническом отношении. Преступники располагают возможностями для изготовления любых подложных документов, предоставление которых необходимо для исполнения операций в реестре акционеров, включая документы, удостоверяющие личность, документы с нотариальными удостоверительными надписями и документы органов исполнительной и судебной власти.

Рассмотрим конкретные примеры мошеннических действий. В июле 2008 г. силами ЦМД во взаимодействии с правоохранительными органами пресечены попытки хищения акций в Москве и Тольятти. В Москве преступники пытались похитить у физического лица акции ОАО «МРСК Центра и Поволжья», ОАО «Ивановская энергосбытовая компания», ОАО «ТГК № 6», ОАО «ФСК ЕЭС», ОАО «Волжская ТГК» и ОАО «МРСК Волги» на общую сумму около 10 млн руб. Для этого в центральный офис ЦМД были предоставлены, в частности, анкета с удостоверенной нотариусом подписью акционера и нотариально удостоверенная копия его паспорта. В ходе проверки документов установлено, что они подложные, а предоставившее их лицо впоследствии задержано правоохранительными органами при получении выписки из реестра.

В Тольяттинский филиал ЦМД были предъявлены поддельные доверенности и анкеты зарегистрированных лиц для исполнения операций в реестрах акционеров ОАО «Волжская ТГК» и ОАО «МРСК Волги» на сумму более 500 тыс. руб. При задержании предоставившего их лица у него обнаружены и изъяты печать и штампы нотариуса.

Со слов лиц, задержанных в Москве и Тольятти, с целью хищения акций других акционерных обществ ранее ими совершены успешные мошеннические действия в отношении акций, права на которые учитываются в других регистраторах.

В сентябре 2008 г. в центральный офис ЦМД предоставлены нотариально удостоверенные документы для исполнения операций в реестрах акционеров ОАО «ФСК ЕЭС» и ОАО «РусГидро», включая доверенность и копию паспорта акционера. В ходе проверки документов установлено, что предъявленная копия паспорта не соответствует подлиннику, а доверенность акционер никому не выдавал. Обратившееся лицо в том же месяце задержано правоохранительными органами.

В феврале 2009 г. аналогичная попытка хищения акций ОАО «РусГидро» предотвращена силами Северо-Западного филиала «ЦМД» в Санкт-Петербурге, а в Пермском филиале пресечены действия преступников по присвоению пакета акций одного из акционерных обществ в размере около 90% уставного капитала.

В июле 2009 г. было предотвращено сразу несколько попыток незаконного проведения операций в реестрах акционеров. В Пермском филиале ЦМД пресечена попытка списания акций из реестра ОАО «МРСК Урала» с использованием поддельной доверенности и фальсификацией подписи зарегистрированного лица в распоряжении. В центральный офис ЦМД были представлены документы для исполнения операций в реестрах сразу нескольких энергетических компаний (ОАО «ТГК-1», ОАО «TГК-6», ОАО «МСРС Северо-Запада», ОАО «ФСК ЕЭС») общей рыночной стоимостью около 74 млн руб. При проведении дополнительных мероприятий по проверке предоставленных документов, несмотря на подтверждение нотариусом факта совершения нотариальных действий, было установлено, что документ, удостоверяющий личность зарегистрированного лица, указанному лицу не выдавался.

В сентябре 2009 г. также с использованием поддельного паспорта была предпринята попытка списания пакета акций ОАО «РусГидро» на сумму более 250 млн руб. Учитывая данное обстоятельство регистратор повторно обратился в ФСФР России с просьбой согласовать свою работу с ФМС России по противодействию совершению мошеннических действий физическими лицами.

Из упомянутых выше случаев попыток совершения мошеннических действий следует, что большинство из них связано с активами электроэнергетических компаний.

С начала деятельности ЦМД в качестве регистратора вопросам противодействия противоправным посягательствам на принадлежащие гражданам и организациям ценные бумаги придается первостепенное значение. В целях обеспечения сохранности ценных бумаг одновременно с выполнением лицензионных требований непрерывно осуществляется комплекс специальных организационных и технических мероприятий, из которых основными являются следующие мероприятия:

1. Накопление, систематизация и использование данных об оформлении документов, являющихся основанием для исполнения операций в реестре, нотариусами и органами исполнительной и судебной власти, включая нотариусов и органы юстиции зарубежных государств, в целях проверки полномочий обратившихся лиц.

2. Осуществление непосредственных контактов с зарегистрированными лицами по вопросам подтверждения выдачи ими полномочий обратившимся лицам на совершение действий по исполнению операций в реестре.

3. Соблюдение особого порядка исполнения операций по сделкам, оценочная стоимость которых превышает установленный предел, а также по лицевым счетам, на которых учитываются существенные пакеты ценных бумаг.

4. Ограничение использования документов, доставленных органами почтовой связи, для исполнения операций в реестре.

5. Организационное и программное ограничение доступа сотрудников к данным реестра минимальным объемом, необходимым для выполнения должностных обязанностей, при полном исключении доступа других сотрудников к этим данным.

6. Автоматизированный мониторинг обращений лиц, в отношении которых возникло подозрение в приготовлении к совершению противоправных действий, в целях прогнозирования их действий. Целям противодействия мошенничеству служит используемый на протяжении многих лет программно-аппаратный комплекс «Автоматизированная система регистрации посетителей». Он содержит информацию обо всех лицах когда-либо посещавших регистратор и о более чем 180 лицах, обоснованно подозреваемых в попытках совершения противоправных действий с эмиссионными ценными бумагами. К этой базе данных, а также постоянно обновляемой базе нотариусов, имеет доступ в режиме реального времени 21 филиал ЦМД.

7. Постоянное взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам профилактики, предотвращения и пресечения преступлений.

В результате непрерывного осуществления перечисленных мероприятий силами ЦМД только в 2008—2009 гг. выявлено и предотвращено около 50 случаев приготовления к хищению акций путем предоставления подложных документов для исполнения операций в реестрах акционеров. В правоохранительные органы в этот период переданы данные на многих участников противоправных действий. Предотвращено хищение акций на сумму более 1,2 млрд руб.

Следует также отметить обстоятельства, оказывающие негативное влияние на борьбу регистратора с мошенничеством:

1. Постановление ФКЦБ России № 27, устанавливающее закрытый перечень оснований для отказа от внесения записей в реестр. К сожалению, в данный перечень не входят основания, позволяющие предотвратить мошеннические действия в реестре.

2. Предписание ФСФР России об обязанности регистраторов принимать к рассмотрению документы, доставленные почтой, для исполнения операций в реестрах; Предписание ФСФР, запрещающее регистраторам требовать от физического лица документ, подтверждающий факт замены документа, удостоверяющего личность. В результате практической реализации этих предписаний возможности преступников по присвоению ценных бумаг и удостоверенных ими прав возросли многократно, а возможности регистраторов по предотвращению этих деяний настолько же уменьшились.

3. Предписание ФСФР России, запрещающее регистраторам проявлять сомнения в подлинности нотариально удостоверенных документов. Данное требование на практике делает институт нотариального удостоверения инструментом мошенников.

4. Отсутствие доступа регистраторов к сведениям ФМС России о выданных, утраченных, похищенных паспортах граждан России, а также отсутствие согласованной политики взаимодействия по данному вопросу между ФСФР и ФМС.

5. Недостаточное урегулирование взаимодействия регистратора и номинального держателя по факту совершения мошеннических действий третьими лицами, что существенно затрудняет, а в отдельных случаях делает невозможным пресечение хищения ценных бумаг мошенниками, которые используют схему номинального держания в противоправных целях.

Также негативно на борьбе с мошенничеством может сказаться и принятый недавно закон об уголовной ответственности на рынке ценных бумаг. Выписка из реестра стоит 10 руб., а за отказ в выдаче выписки, даже если есть серьезные подозрения в мошенничестве, может грозить уголовное преследование.

Хотелось бы привести пример, случившийся в середине 2009 г. 15-го числа в московский офис ЦМД пришла посетительница с целью осуществления операций по лицевому счету на значительную сумму. При проверке паспорта выяснилось, что срок действия этого документа истек в связи с достижением ею 45-летнего возраста. Наши сотрудники отказали ей в проведении операции в связи с недействительностью паспорта, после чего женщина начала объяснять, что для обмена паспорта ей необходимо ехать по месту регистрации в Дагестан и уговаривала пойти на уступки. Однако наши сотрудники не поддались на уговоры и порекомендовали ей заменить паспорт и обратить внимание, чтобы в новом документе стояла отметка о номере старого паспорта.

Представьте себе удивление наших сотрудников, когда спустя два дня, то есть утром 17-го числа эта женщина вновь пришла в московский офис и предъявила новый паспорт. Документ выглядел как настоящий, и при пристальном его изучении признаки идентификации как поддельного паспорта не выявлены, даже отметка о номере старого паспорта стояла. У нас не было абсолютно никаких доказательств подделки документа, поэтому согласно нормативным актам мы были обязаны проводить операцию в реестре. Но, понимая нереальность ситуации с появлением у гражданки нового паспорта, наши сотрудники рассказали эту историю представителям правоохранительных органов, и посетительница была задержана в нашем офисе.

История закончилась хорошо, поскольку еще не был принят закон об уголовной ответственности, иначе нашим сотрудникам могла грозить уголовная ответственность за препятствие осуществлению законным акционером своих законных прав. Паспорт удалось обменять так быстро, поскольку у данного акционера в Дагестане в паспортном столе работала родная сестра. Стоит отметить, что посетительница приняла наши извинения и с пониманием отнеслась к действиям ЦМД, понимая, что мы исходили из интересов защиты ее собственности. Но не все могут понять такое бдение со стороны регистратора.

Какие выводы можно сделать из сложившейся ситуации? С принятием закона об уголовной ответственности сегодня необходимо вспомнить обо всех недостатках регулирования регистраторской деятельности, срочно изучить практику предотвращения мошенничества с ценными бумагами и внести изменения в Постановление ФКЦБ №27, которое регулирует взаимоотношения регистратора с инвесторами. Ведь защита интересов инвесторов не может ограничиваться только безоговорочным исполнением данного постановления, когда налицо признаки мошенничества. В предотвращении попыток незаконного завладения собственности большая заслуга сотрудников ЦМД. Но в будущем может случиться так, что под страхом уголовной ответственности будет притуплено внимание сотрудников на признаки мошенничества, и они будут выполнять операции, даже если паспорт выглядит неидеальным или подпись акционера в удостоверенной нотариусом доверенности не соответствует подписи акционера в анкете зарегистрированного лица. По закону регистратор не должен сомневаться в нотариально заверенных документах. Правда, убытки, причиненные по операциям с нотариальными документами, суды обязывают возмещать регистратора, а не нотариуса. А таких убытков, как вы можете видеть из статистики, может быть много, и не у каждого регистратора хватит собственных средств и страховых полисов, чтобы возместить акционерам ущерб.

Закон об уголовной ответственности принят, поэтому критиковать его бессмысленно. Нужно искать конструктивные решения, основанные на защите прав инвесторов, к чему хотелось бы призвать регулирующие органы.

  • Рейтинг
  • 0
Оставить комментарий
Добавить комментарий анонимно, введите имя:

Введите код с картинки:
Добавить комментарий как авторизованный посетитель: Войти в систему


  • Статьи в открытом доступе
  • Статьи доступны на платной основе
Актуальные темы    
 Сергей Хестанов
Девальвация — горькое лекарство
Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
Александр Баранов
Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
Варвара Артюшенко
Вместе мы — сила
Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
Сергей Майоров
Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
Все публикации →
  • Rambler's Top100