Casual
РЦБ.RU

Об услугах Расчетной палаты ММВБ, оказываемых участникам финансовых рынков

Май 2009

Прошедший год стал новым успешным этапом в развитии Расчетной палаты ММВБ как важного инфраструктурного звена Группы ММВБ. Деятельность Расчетной палаты ММВБ осуществлялась в условиях увеличения объемов операций на биржевых рынках Группы ММВБ. Традиционно Расчетной палатой ММВБ уделялось большое внимание повышению качества предоставляемого клиентам расчетного сервиса, внедрению передовых банковских и информационных технологий, а также участию в перспективных проектах Банка России и Группы ММВБ по предоставлению новых услуг и созданию дополнительных возможностей для эффективной работы участников финансового рынка.

Небанковская кредитная организация Закрытое акционерное общество "Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи" (далее — Расчетная палата) — небанковская кредитная организация, специализирующаяся на предоставлении расчетных банковских услуг участникам финансового рынка.

Деятельность Расчетной палаты направлена в первую очередь на обеспечение расчетного обслуживания биржевых рынков Группы ММВБ, отвечающего современным требованиям по оперативности, непрерывности и операционной надежности.

В соответствии с договорами с Центральным банком Российской Федерации Расчетная палата является расчетным центром организованного рынка ценных бумаг (ОРЦБ), кредитной организацией, уполномоченной на осуществление расчетов в различных секторах финансового рынка.

Расчетная палата отличается высокой степенью надежности и ликвидности, основанной на отсутствии кредитных рисков, характерных для деятельности большинства коммерческих банков.

На начало 2009 г. Расчетная палата обслуживала 777 клиентов, но уже в настоящее время ее клиентами являются более 800 крупнейших банков и финансовых компаний из различных регионов России, среди которых Сбербанк России, Газпромбанк, Внешэкономбанк, Банк ВТБ, "Тройка Диалог", Компания "БрокерКредитСервис", Альфа-Банк, РОСБАНК, Банк Москвы, дочерние организации крупнейших зарубежных финансовых институтов (КБ "Дж.П.Морган Банк Интернэшнл", Ситибанк, Дойче Банк, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк), российские и зарубежные биржи, крупнейший международный брокер "Каргилл Интернэшнл" и другие компании, представленные на российском товарном рынке (рис. 1).

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ И УСЛУГИ РАСЧЕТНОЙ ПАЛАТЫ

1. Расчетная палата, выполняя функции Расчетного центра ОРЦБ, обеспечивает:

  • денежные расчеты в российских рублях по сделкам участников торгов на всех биржевых рынках Группы ММВБ, а именно:
    • на рынке государственных ценных бумаг;
    • на валютном рынке;
    • на рынке корпоративных ценных бумаг;
    • на рынке срочных инструментов (по фьючерсам на валютные, фондовые и товарные активы);
  • расчеты в иностранной валюте:
    • по сделкам с облигациями внешних облигационных займов Российской Федерации, совершенным на Фондовой бирже ММВБ;
    • по срочным контрактам с дополнительным обеспечением в иностранной валюте.

2. Расчетная палата осуществляет расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в российских рублях и иностранной валюте.

3. Расчетная палата совместно с Некоммерческим партнерством "Национальный депозитарный центр" (НДЦ) обеспечивает расчеты по внебиржевым сделкам с ценными бумагами на условиях "поставка против платежа".

4. Расчетная палата осуществляет расчеты по выплате депонентам НДЦ купонных и других доходов по ценным бумагам в российских рублях и иностранной валюте.

5. Расчетная палата выполняет функции:

  • уполномоченного Расчетного центра по расчетам по депозитным сделкам, заключенным Банком России с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ММВБ;
  • уполномоченной расчетной НКО в соответствии с Положением Банка России от 4 августа 2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг".

6. Расчетная палата по договору с Банком России обеспечивает расчеты по внебиржевым сделкам прямого РЕПО.

7. Расчетная палата по договору с Банком России обеспечивает расчеты по кредитным сделкам без обеспечения, заключаемым Банком России с коммерческими банками.

8. Расчетная палата по договору с Банком России осуществляет расчетное обслуживание операций Банка России на Фондовой бирже ММВБ.

9. Расчетная палата оказывает комплекс услуг по подключению участников финансового рынка к сети международной системы межбанковских телекоммуникаций S.W.I.F.T. через собственный терминал с минимальными издержками для пользователей.

10. Расчетная палата оказывает услуги по установке и сопровождению системы дистанционного управления счетами клиентов "Интернет Банк-клиент".

11. Расчетная палата сдает в аренду физическим и юридическим лицам индивидуальные банковские сейфы.

В апреле 2009 г. Расчетная палата стала прямым участником расчетов системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) Банка России, что позволит ее клиентам независимо от их территориального расположения ускорить расчеты по операциям на финансовом рынке.

Расчеты в основных иностранных валютах осуществляются через корреспондентскую сеть счетов НОСТРО, открытых Расчетной палатой в ведущих международных банках: J.P.Morgan Chase Bank, New York, The Bank of New York Mellon, New York, J.P.Morgan AG, Frankfurt am Main.

Расчетная палата располагает сетью региональных филиалов, которая постоянно расширяется. Создание новых филиалов осуществляется в наиболее крупных финансовых центрах России по месту расположения региональных валютно-фондовых бирж. В 2008 г. открыты и начали операционную деятельность филиалы в Нижнем Новгороде и Екатеринбурге. В апреле 2009 г. зарегистрированы филиалы в Новосибирске и Самаре, которые начнут обслуживать региональных клиентов в IV кв. 2009 г.

Расчетная палата предоставляет своим клиентам все необходимые условия для эффективной работы:

  • проведение денежных расчетов в режиме реального времени: обработка и исполнение платежных поручений клиентов происходит сразу после поступления их в Расчетную палату;
  • осуществление расчетного обслуживания клиентов в течение операционного дня продолжительностью 12 часов (с 8:30 до 20:30 по московскому времени);
  • передача клиенту информации о проведенной операции по его счету сразу после ее завершения;
  • предоставление клиентам в режиме реального времени в течение всего операционного дня сведений о состоянии счета и движении денежных средств по счетам, открытым в Расчетной палате;
  • все виды каналов связи, используемые в банковской практике для передачи платежной информации, включая S.W.I.F.T., телекс и специализированную систему "Банк-клиент";
  • электронный документооборот с криптографической защитой информации средствами, сертифицированными ФАПСИ.

Надежность расчетного обслуживания клиентов и минимальный уровень рисков в Расчетной палате обеспечиваются:

  • хранением денежных средств клиентов исключительно на корреспондентском счете Расчетной палаты в Банке России или на корреспондентских счетах в крупнейших зарубежных банках;
  • высоким уровнем автоматизации всех этапов процесса расчетов, практически исключающего ручную обработку информации;
  • резервированием всех основных автоматизированных систем, обеспечивающих деятельность Расчетной палаты;
  • предоставлением клиентам возможности использования нескольких альтернативных каналов связи для передачи расчетных документов и другой служебной информации в Расчетную палату;
  • наличием квалифицированного персонала с большим опытом работы.

ОБЪЕМЫ ОПЕРАЦИЙ УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ В 2008 ГОДУ

Оборот денежных средств по счетам участников биржевых торгов в 2008 г. составил 129,5 трлн руб. (рис. 2). Среднедневные обороты денежных средств по счетам клиентов в Расчетной палате по операциям на биржевых рынках — более 518 млрд руб. Количество платежей, проведенных через корреспондентский счет Расчетной палаты в Банке России, составило более 446 тыс.

Объем платежей Расчетной палаты динамично возрастает в течение последних нескольких лет и в настоящее время составляет значительную долю в общем объеме платежей всех российских кредитных организаций, проводимых через платежную систему Банка России. По сравнению с предыдущим годом он возрос на 78,9% и достиг 88,9 трлн руб. (рис. 3). Среднедневная сумма таких платежей составила 355,6 млрд руб.

Помимо обслуживания расчетов по биржевым торгам, Расчетная палата осуществляет большой объем платежей по внебиржевым операциям клиентов, причем объем этих операций существенно увеличился в 2008 г.

Продолжает динамично развиваться совместная деятельность Расчетной палаты и НДЦ по обеспечению расчетов в российских рублях на внебиржевом рынке по сделкам клиентов, исполнение которых осуществляется на условиях "поставка против платежа". Количество клиентов Расчетной палаты, использующих эту услугу, увеличилось за год на 6,5% и достигло 231.

Темпы роста объема таких операций с расчетами через счета, открытые в Расчетной палате, оказались более высокими, чем темпы роста количества клиентов. Объем расчетов в 2008 г. примерно в 13 раз превысил уровень 2007 г. и составил 2,2 трлн руб. Основной причиной такого роста явилось начало операций внебиржевого РЕПО с участием Банка России, расчеты по которым также осуществлялись на условиях "поставка против платежа".

Значительную часть расчетных операций по внебиржевым сделкам клиентов Расчетной палаты в отчетном году составили расчеты по кредитам Банка России. Проведение таких расчетов осуществляется Расчетной палатой в соответствии с договорами, заключенными между Банком России и Расчетной палатой. Общий объем расчетных операций по предоставлению Банком России кредитным организациям кредитов без обеспечения через счета в Расчетной палате составил в отчетном году около 2,9 трлн руб.

В 2008 г. Расчетная палата продолжала выполнять функции уполномоченного Расчетного центра ОРЦБ по расчетам по депозитным сделкам, заключенным Банком России с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ММВБ. Расчеты по депозитным сделкам осуществлялись через банковские счета кредитных организаций, открытые в Расчетной палате. Объем расчетов по таким сделкам составил 423 млрд руб.

Выросли объемы расчетных операций Расчетной палаты по выплатам доходов по ценным бумагам, связанным с выполнением НДЦ функций платежного агента.

Выплаты по погашению еврооблигаций через счет в долларах США, открытый НДЦ в Расчетной палате, в 2008 г. составили 287 млн долл. Выплаты доходов в российских рублях по корпоративным ценным бумагам отдельных эмитентов через специальный счет, открытый НДЦ в Расчетной палате, в 2008 г. составили 130 млрд руб.

ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РАСЧЕТНОЙ ПАЛАТЫ

Расчетная палата совместно с другими организациями Группы ММВБ в 2008 г. участвовала в реализации ряда проектов по совершенствованию биржевых рынков:

  • на рынке негосударственных ценных бумаг внедрена технология расчетов по итогам простого клиринга, позволяющая проводить расчеты в режиме "сделка за сделкой" и, соответственно, расширить возможности участников фондового рынка по управлению мгновенной ликвидностью. Общий объем денежных средств, перечисленных Расчетной палатой на счета клиентов с использованием механизма расчетов на условиях простого клиринга, составил 102 млрд руб.;
  • организованы денежные расчеты по торгам новыми срочными контрактами — фьючерсами на зерновые, зернобобовые и технические культуры в секции стандартных контрактов ЗАО "Национальная товарная биржа". С момента запуска в проекте приняли участие 19 организаций. Общие обороты по операциям с этими фьючерсами составили 6,7 млрд руб.;
  • расширен регламент проведения денежных расчетов в секторе "ГКО, ОФЗ-ПК", что создает для клиентов дополнительные возможности по совершению операций на рынке государственных ценных бумаг и биржевом денежном рынке;
  • реализован пилотный проект по созданию механизма внесения, хранения, конверсии и использования дополнительного обеспечения сделок на рынке стандартных контрактов ММВБ, вносимого участниками в иностранной валюте.

Проведенные Расчетной палатой в 2008 г. организационно-технические мероприятия, реализация совместных с другими компаниями Группы ММВБ проектов позволили создать условия для дальнейшего повышения эффективности управления активами клиентов при проведении ими операций на биржевых рынках, оперативного перераспределения денежных средств между различными сегментами финансового рынка и ускорения расчетов.

Кроме того, получило дальнейшее развитие предоставление Расчетной палатой технических услуг по подключению клиентов к сети S.W.I.F.T. через собственный терминал и оказание клиентам услуг по эксплуатации системы "Интернет Банк-клиент" и "Интранет Банк-клиент".

Расчетная палата — один из российских лидеров по предоставлению услуг аутсорсинга, связанных с техническим доступом к сервисам ассоциации S.W.I.F.T. В условиях финансового кризиса эти услуги становятся актуальными, так как позволяют минимизировать технические издержки для пользователей системы. В настоящее время 74 клиента используют для работы в системе S.W.I.F.T. терминал Расчетной палаты.

В 2008 г. на 22% возросло количество клиентов, у которых для взаимодействия с Расчетной палатой установлены системы "Интернет Банк-клиент" и "Интранет Банк-клиент". В общей сложности 354 организации — банки и финансовые компании пользуются услугами Расчетной палаты по сопровождению систем дистанционного управления счетами. Причем у ряда клиентов с учетом особенностей их структуры и технологий эксплуатируется по несколько АРМ указанных выше систем.

Информация об услугах Расчетной палаты (договорная база, порядок подключения к электронным каналам связи, тарифы на расчетное обслуживание, регламенты работы и т. п.), а также образцы документов, необходимых для открытия банковского счета в Расчетной палате, представлены на интернет-странице Расчетной палаты http://www.micex.ru/group/settlementhouse.

На сайте Расчетной палаты также размещено описание порядка заключения договоров и типовые формы договоров на предоставление клиентам следующих услуг:

  • подключение участников финансового рынка к сети международной системы межбанковских телекоммуникаций S.W.I.F.T. через собственный терминал Расчетной палаты с минимальными издержками для пользователей;
  • установка и сопровождение системы дистанционного управления счетами клиентов "Интернет Банк-клиент";
  • предоставление в аренду физическим и юридическим лицам индивидуальных банковских сейфов (ячеек).

Текущие и перспективные планы по дальнейшему развитию Расчетной палаты тесно связаны с развитием финансовых рынков и общей стратегией Группы ММВБ и включают в себя: создание расчетных сервисов для клиентов по осуществлению расчетов по новым финансовым инструментам, запускаемым на ММВБ; постоянное совершенствование программно-аппаратных комплексов в целях автоматизации всех процессов расчетов; завершение формирования собственной филиальной сети.

По состоянию на начало 2009 г. по величине активов Расчетная палата входит в число 30 крупнейших кредитных организаций Российской Федерации (рейтинг bankir.ru на 1 января 2009 г.). Достигнутые результаты свидетельствуют о высокой эффективности, динамичном развитии, финансовой устойчивости и солидной деловой репутации Расчетной палаты. Уверен, что и в дальнейшем работа Расчетной палаты будет способствовать развитию биржевых рынков и финансовому благополучию наших клиентов и партнеров.

  • Рейтинг
  • -1
Оставить комментарий
Добавить комментарий анонимно, введите имя:

Введите код с картинки:
Добавить комментарий как авторизованный посетитель: Войти в систему


  • Статьи в открытом доступе
  • Статьи доступны на платной основе
Актуальные темы    
 Сергей Хестанов
Девальвация — горькое лекарство
Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
Александр Баранов
Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
Варвара Артюшенко
Вместе мы — сила
Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
Сергей Майоров
Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
Все публикации →
  • Rambler's Top100