Casual
РЦБ.RU

Комплексный подход к организации системы ЭДО как необходимое условие успеха

Апрель 2007

    Обзор конференции "ЭДО - комплексный подход к снижению рисков", 23 марта 2007 г., Москва

    Конференция, посвященная развитию электронного документооборота, прошла 23 марта 2007 г. в НДЦ. Тема нынешней традиционной мартовской конференции - "ЭДО - комплексный подход к снижению рисков". Но участники конференции говорили не только о рисках, но и о том, на чем, на их взгляд, нужно сосредоточиться на сегодняшнем этапе внедрения электронного документооборота на российском рынке, - о комплексном, масштабном, организационном, управленческом подходе к системе ЭДО. А тема управления рисками стала составной частью этого комплексного подхода.

ОТЧЕТ

    На конференции выступили представители ФСФР России, саморегулируемых организаций, SWIFT, страховых компаний, ведущих специализированных регистраторов и депозитариев. Основными темами обсуждения стали различные аспекты использования электронного документооборота на финансовом рынке, а также особенности страхования ответственности профессиональной деятельности при использовании ЭДО.
    В ходе конференции были рассмотрены следующие вопросы:

  • Перспективы изменения нормативной базы, регламентирующей применение ЭДО на финансовом рынке.
  • Изменение характера рисков при внедрении профессиональным участником фондового рынка ЭДО с другими участниками инфраструктуры.
  • Особенности страхования и управления рисками при переходе на ЭДО.
  • Практический опыт, накопленный регистраторами при использовании ЭДО при взаимодействии с зарегистрированными лицами и эмитентами.
  • Особенности разработки единых стандартов на рынке коллективных инвестиций.
        А также иные актуальные вопросы, возникающие в связи с применением электронного документооборота на финансовом рынке.
        Конференция проводилась при поддержке информационных партнеров: НАУФОР, НФА, информационно-аналитического издания по вопросам инфраструктуры российского рынка ценных бумаг "Депозитариум", журнала "Рынок ценных бумаг".
        Участники конференции отметили ее высокую практическую ценность и выразили готовность продолжить конструктивное сотрудничество, направленное на дальнейшую разработку и внедрение ЭДО и повышение эффективности функционирования инфраструктуры финансового рынка.

    ЧТО ЕСТЬ MAINSTREAM?

        Но что произошло на конференции такого, что не дает отнестись к ней как к дежурному мероприятию, а делает ее событием, позволяет говорить о свежем ветре, о новых поворотах, об обнадеживающих тенденциях? И что заставляет нас посвятить ей целый, увеличенный в объеме по сравнению с обычным, номер журнала?
        Если раньше встречах по ЭДО речь шла преимущественно:

  • о том, как устроены системы ЭДО у разных участников рынка;
  • об услугах, связанных с ЭДО, которые предлагаются лидерами рынка;
  • и, главное, о проблемах, которые мешают повсеместному внедрению и использованию ЭДО, как то: отсутствии стандартов для отдельных сегментов рынка, разнице в форматах, недостатках нормативно-правового регулирования, etc.;
  • а также о том, зачем нужен вообще электронный документооборот, переходить на него или не переходить, внедрять или не внедрять?
        То теперь вопрос "быть или не быть" решен однозначно положительно, необратимость электронного будущего признана всеми. И сейчас идет процесс осознания потребности в создании такой системы электронного документооборота, которая была бы удобна, современна, надежна. Степень этого осознания и направление мысли у участников рынка разные, они зависят от внутренних потребностей компаний, от объемов бизнеса, от уровня его технологичности, от уровня амбиций руководства компаний и степени лояльности по отношению к инициаторам процесса и еще от очень многих объективных и субъективных причин. Но при этом наиболее значимые участники стремятся охватить проблему во всем масштабе, выделить суть и уже работать.
        Итак, что есть mainstream?
        Сформулирую кратко. Далее в этом обзоре и в докладах участников конференции, опубликованных в номере, вы найдете обоснование моих выводов.
        Цель - создание единой системы электронного документооборота.
        Принципиально - управление процессом создания такой системы и, далее, ее поддержанием.
        Знаково - проявление политической воли регулятора.

    ПОЛИТИЧЕСКАЯ ВОЛЯ

        Впервые политическая воля регулятора в отношении электронного документооборота на фондовом рынке была выражена ясно и однозначно. О ней заявил в своем открывающем конференцию выступлении заместитель руководителя Федеральной службы по финансовым рынкам Сергей Харламов. Цитирую: "Я полагаю, что, помимо потребностей в развитии бизнеса, участников рынка к созданию системы электронного документооборота должно мотивировать законодательно-нормативное регулирование".
        За счет чего? Прежде всего, за счет введения в действующие нормативно-правовые акты изменений и в новые - положений, не просто дающих "зеленую улицу" использованию электронного документооборота, но закрепляющих обязательность ЭДО при взаимодействии участников рынка.
        О чем конкретно речь?
        О Законе об инвестиционных фондах. Федеральная служба готовит его редакцию ко второму чтению. В Законе заложены достаточно жесткие требования к организации взаимодействия участников, прописана обязательность взаимодействия участников - субъектов системы коллективного инвестирования путем обмена электронными документами.
        О Положении о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг. Уже сам регулятор признает, что Положение о ведении реестра, утвержденное постановлением ФКЦБ России в 1997 г., выполнило свою основную задачу по упорядочению формирования рынка регистраторских услуг и морально устарело. Как сказал в своем выступлении начальник отдела нормативно-правового регулирования деятельности участников финансового рынка ФСФР России Григорий Пономарев, оно "не отвечает требованиям, предъявляемым к современным развитым финансовым рынкам, характеризующимся внедрением новых электронных технологий взаимодействия между его участниками". По словам Г. Пономарева, одной из главных задач, которую ФСФР пытается решить совместно с участниками созданной под ее руководством рабочей группы по совершенствованию Положения о ведении реестра, - это нивелирование всех юридических препятствий в использовании ЭДО между регистраторами и потребителями регистраторских услуг.
        В последующем, пообещал начальник отдела нормативно-правового регулирования деятельности участников финансового рынка, скорее всего, Федеральная служба приступит к переработке 36-го постановления, регулирующего депозитарную деятельность.
        О Положении о выкупе акционерным обществом своих акций при предъявлении требования акционерами, подготовленном ФСФР. Там тоже предусмотрена возможность использования электронного документооборота.
        И, конечно, о Законе о Центральном депозитарии. Проект закона, на который уже получен положительный отзыв правительства, предусматривает обязательное использование ЭДО между регистраторами и единственным номинальным держателем - Центральным депозитарием. Как заметил заместитель начальника отдела нормативно-правового регулирования деятельности профессиональных участников финансового рынка ФСФР России Алексей Львов, "данный закон нормативно подкрепит использование ЭДО и, надеюсь, станет дополнительным нормативным подкреплением общей тенденции расширения использования ЭДО".
        Следующий пункт проявления политической воли - в постановке регулятором вопроса об управлении процессом создания единой системы и самой системой. И о месте регулятора в этой системе. Еще одна цитата из выступления заместителя руководителя ФСФР Сергея Харламова: "И, конечно же, очень важно построить систему управления процессом. Нужно договориться о том, каким образом система будет управляться, как будет поддерживаться ее жизнеспособность, как она будет развиваться в дальнейшем".
        Но об управлении - чуть позже. А пока разберемся, что подразумевается под ключевым ныне понятием "единая система электронного документооборота".

    ЕДИНАЯ СИСТЕМА

        Под единой системой понимается следующее. Первое - договоренности участников рынка о том, каким образом будет осуществляться взаимодействие и как будет обеспечиваться безопасность системы ЭДО. Второе - глоссарий, описывающий термины и понятия, используемые при проведении операций на рынке, набор справочников, договоренность о том, кто и каким образом справочники поддерживает. Третье - форматы электронных документов. Именно так определил систему в своем выступлении заместитель руководителя ФСФР Сергей Харламов.
        Директор НДЦ Николай Егоров, кроме необходимости договориться, кто и как будет поддерживать систему, и распределения роли в данном процессе, определил систему электронного документооборота как сложную технологию, у которой много составляющих. В том числе,обеспечение сквозного прохождения транзакций (STP). "Электронный документооборот без STP - это, честно говоря, бессмысленность", - сказал Н. Егоров. По словам Н. Егорова, система электронного документооборота как технология направлена на повышение прозрачности рынка, ускорение проведения операций, расчетов, корпоративных действий и, безусловно, на комплексное снижение рисков.

    КООРДИНАЦИОННЫЙ СОВЕТ

        И об управлении. Как заявляли практически все выступавшие на конференции руководители инфраструктурных организаций, назрел вопрос о Координационном совете по созданию и внедрению электронного документооборота на финансовых рынках. Как сказал директор НДЦ Николай Егоров, этот Совет, "при сохранении главенствующей роли регулятора, согласовывал бы усилия по созданию системы и был бы способен подтверждать верность шагов по ее внедрению, поддержанию. Совет мог бы отслеживать и анализировать этапы функционирования системы для того, чтобы она была жизнеспособна, долговечна и надежна, а главное, удобна для участников". Н. Егоров считает, что решение о создании Совета было бы разумно принять, возможно, в течение полугода, и это в свою очередь послужит дополнительным стимулом для внедрения системы электронного документооборота на российском финансовом рынке.
        Заместитель директора НДЦ Денис Соловьев необходимость Совета объясняет тем, что "комплекс вопросов, накопленных к концу 2006 г., стал настолько сложным и охватил настолько широкий круг участников", что "все это в совокупности определяет необходимость координации усилий на государственном уровне, естественно, с привлечением экспертов и ведущих игроков рынка, серьезно заинтересованных в том, чтобы изменения сообразовывались с реальностью, максимально отвечали потребностям участников рынка и чтобы нормативно-правовое регулирование в целом, не только в рамках упомянутых нормативных актов, благоприятствовало внедрению электронного документооборота".
        По мнению Д. Соловьева, дополнительная работа должна быть проведена не только в части утверждения форматов и придания им статуса рекомендательных, а через какое-то время, может быть, и обязательных, но и в сфере нормативного регулирования, а именно: те предложения, которые сделала Федеральная служба по финансовым рынкам о внесении изменений в перечисленные выше в обзоре нормативные акты, должны сопровождаться изменениями в ряде других документов, в том числе и в Законе об акционерных обществах, Постановлении № 20-ПС о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.
        Председатель комитета стандартизации и технологического развития ПАРТАД Максим Мурашов почти полностью посвятил свое выступление идее создания Координационного совета и следующим образом распределил "обязанности" регулятора и Cовета:

  • ФСФР - общее направление деятельности, участие, одобрение, требования (или рекомендации) к профучастникам на исполнение;
  • КС по ЭДО - координация и организация деятельности по развитию системы электронного документооборота фондового рынка; вопросы стратегического развития и планирования, оперативного планирования и управления; взаимодействует с СРО, организует работу рабочих групп; экспертиза; одобрение; выработка рекомендаций для ФСФР. А также содействие нормотворческой деятельности ФСФР в области ЭДО и информационного взаимодействия участников).
        Как отметил директор по стратегическому развитию ОАО "СПЕЦДЕП" Павел Прасс, "пришло время заниматься внедрением электронного документооборота сверху вниз".

    И О РИСКАХ

        Как уже отмечалось в начале этого обзора, тема рисков на нынешней конференции предстала как чать комплексного подхода к организации системы электронного документооборота.
        Анализ изменения уровня рисков при внедрении ЭДО, основанный на практике ее компании, представила в своей презентации заместитель генерального директора ЗАО "Иркол" Ольга Петрова. По ее словам, риски при использовании ЭДО остаются те же, что и при классическом бумажном документообороте, но с развитием информационных технологий и внедрением ЭДО меняются причины и характер рисков (акценты смещаются в сферу информационных технологий) и, конечно, их уровень. И, как сказала О. Петрова, "соответствующие изменения при внедрении ЭДО должны быть внесены и в систему риск-менеджмента".
        Управлению рисками при переходе на ЭДО посвятил свое выступление заместитель генерального директора страховой группы "КапиталЪ" Олег Кудрявцев. По его мнению, внедрение электронного документооборота влечет достаточно серьезные изменения в структуре управления рисками.
        В идеале, как считает О. Кудрявцев, подходы к управлению рисками должны быть сквозными по фондовому рынку, по всем участникам, это касается и учетной системы, и других финансовых организаций. Причем речь не только о политиках информационной безопасности, о защите ключевой информации, защите рабочих мест - взаимоувязка необходима и на уровне различных информационных систем, внедряемых профучастниками, и на уровне процессов, и на уровне юридического сопровождения. Должен быть разработан план непрерывности бизнеса, причем существующий не только в виде формальных бумаг, как это часто случается, а протестированный совместно с контрагентами.
        Впрочем, заместитель генерального директора страховой группы "КапиталЪ" отдал долг справедливости и отметил, что в НДЦ есть план непрерывности бизнеса, который, как сказал О. Кудрявцев, "более того, был протестирован, что в общем является практически эксклюзивным прецедентом на рынке, по крайней мере, на таком уровне (учитывая инфраструктурную значимость НДЦ)".
        При внедрении электронного документооборота от риск-менеджера требуется анализ трансформации рисков. По мнению О. Кудрявцева, это принципиально важно.

    ВМЕСТО ЗАКЛЮЧЕНИЯ

        Итак, комплексный подход к организации системы, к ее управлению и поддержанию, к управлению рисками - это, по мнению участников конференции, представлявших регулирующий орган, СРО, инфраструктурные институты и крупнейших игроков, главное. В марте 2007-го почти неожиданно в одной точке сошлись воля государства в лице Федеральной службы по финансовым рынкам и сформулированные наконец и, позволю себе это слово, выстраданные ожидания и инициативы участников рынка, почти вдруг осознавших себя не отдельными организациями, компаниями, институтами, а частью одной большой системы со сложными и многочисленными взаимосвязями. Регулятор предстал наконец не объектом для критики и/или выражения уважения, а партнером и тоже частью системы. Контрагенты - не противниками, которых надо в чем-то убедить, а также партнерами, с которыми хочется и можно договариваться.
        Вообще, появление всех систем электронного документооборота шло, если можно так сказать, благодаря необходимости удовлетворить потребности участников рынка. Об этом в заключительном выступлении на конференции говорил начальник управления взаимодействия и организации электронного документооборота с регистраторами НДЦ Дмитрий Клочков. Появилась потребность взаимодействовать у регистратора и эмитента - появилась система удаленного доступа "регистратор-эмитент". Появилась потребность взаимодействовать у крупных депозитариев с регистратором - регистратор предоставил такую возможность. Появилась потребность взаимодействия у депонентов с депозитарием - появилась такая возможность. Теперь появилась возможность и потребность взаимодействия всех участников вместе, каждого с каждым, без ограничений. И рынок думает, как эту потребность удовлетворить.
        И пусть простят меня те, кого я не процитировала в своем обзоре, - те, кто делает рутинную работу по созданию полноценного документооборота, разрабатывает стандарты (смотрите опубликованные в этом номере материалы Елены Соловьевой и Ларисы Борисовой), страхует наши риски и разрабатывает изменения в комплексные программы страхования профессиональной ответственности участников финансового рынка с учетом меняющейся структуры рисков (доклад Кирилла Свинухова), анализирует свою практику использования ЭДО и обращает наше внимание на те детали, игнорирование которых может впоследствии создать проблемы (выступления Татьяны Есаулковой и Антона Федорова, а также Дмитрия Морозова, чей материал будет опубликован в одном из следующих номеров), кто считает нужным напоминать нам о том, как все начиналось (Юрий Чеботарев), и периодически заставлять нас задуматься, что вообще есть электронный документооборот как таковой (Наталья Барышникова, Николай Соловьев). Оттого, что о вашей работе нет упоминаний в этом обзоре, эта работа не становится менее значимой. Может быть, она чуть менее заметна, но именно она создает основу для полного удовлетворения потребности в единой высокотехнологичной надежной и удобной системе взаимодействия на российском фондовом рынке.

    • Рейтинг
    • 0
    Добавить комментарий
    Комментарии (1):
    Рита
    05.01.2016 18:27:32
    Сейчас на первом плане автоматизация бизнес-процессов, мы пользуемся услугами http://www.docsvision.com/
    Содержание (развернуть содержание)
    Комплексный подход к организации системы ЭДО как необходимое условие успеха
    Мотивация будет задаваться регулятором
    Юридические аспекты применения ЭДО на финансовом рынке
    Закон о Центральном депозитарии как дополнительный стимул к использованию электронного документооборота
    ЭДО: технология, у которой много составляющих
    Актуальные вопросы создания единой системы электронного документооборота на российском финансовом рынке
    Стратегия развития электронного взаимодействия между профучастниками
    Новое в рабочей группе по выработке стандартов на рынке коллективных инвестиций
    Роль ЭДО в развитии рынка коллективных инвестиций
    Внедрение ЭДО - ключевая инфраструктурная задача развития рынка коллективных инвестиций
    Опыт организации ЭДО. Изменение характера рисков при внедрении ЭДО.
    Практический опыт Регистратора Р.О.С.Т. в ЭДО
    Еще немного о системах ЭДО
    Выбор средства криптографической защиты информации для использования в системах электронного документооборота депозитария
    Страхование как элемент комплекса мер по снижению рисков при переходе на ЭДО
    ЭДО НДЦ от магнитных носителей до интерактивного доступа. Часть 4

    • Статьи в открытом доступе
    • Статьи доступны на платной основе
    Актуальные темы    
     Сергей Хестанов
    Девальвация — горькое лекарство
    Оптимальный курс национальной валюты четко связан со структурой экономики и приоритетами денежно-кредитной политики. Для нынешней российской экономики наиболее логичным (и реалистичным) решением бюджетных проблем является девальвация рубля.
    Александр Баранов
    Управление рисками НПФов с учетом новых требований Банка России
    В III кв. 2016 г. вступили в силу новые требования Банка России по организации системы управления рисками негосударственных пенсионных фондов.
    Варвара Артюшенко
    Вместе мы — сила
    Закон синергии гласит: «Целое больше, нежели сумма отдельных частей».
    Сергей Майоров
    Применение blockchain для развития биржевых технологий и сервисов
    Распространение технологий blockchain и распределенного реестра за первоначальные пределы рынка криптовалют — одна из наиболее дискутируемых тем в современной финансовой индустрии.
    Все публикации →
    • Rambler's Top100